又晟资产管理百问百答系列栏目第3期

日期:

2021-12-10

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百问百答第三期00:00/03:09
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大家好,欢迎大家来到又晟资产管理百问百答系列栏目第3期。今天要为大家讲述的是认购定融产品的流程









我如果想要认购定融产品,请问流程是怎么样的呢?






































  01
慎重选择项目

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       这一步放在首位,是希望投资的朋友能知晓项目风险,仔细阅读《产品说明书》中的“风险提示”内容。同时,认真做好《风险测评问卷》,并根据自己的风险等级,选择对应的产品。如果您的风险等级与产品要求的风险等级不匹配,建议慎重选择。



  02
确认账号信息

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      首先,《认购协议》中有明确的认购账号信息,包括户名,账号,开户银行。同时,建议让客户经理再发一遍账号,以便与合同账号核对。其次,核对项目的起息时间。投资的朋友可以选择在起息日前一天买入,这样就不会耽误起息时间。



  03
汇款认购

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       按合同中约定的账号进行汇款,保留汇款凭证。



  04
签订合同

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       当汇款成功,并将汇款凭证,投资人身份证证明材料,投资人银行卡号及开户行信息传递给客户经理,客户经理就可以要求项目管理人及平台公司查账。确认资金到账后,信息会在当天反馈给认购人。管理人会要求认购人尽快签订纸质合同,并将已经签订好的合同,由认购人保存一份,其余回寄给管理人。



  05
认购确认

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       原则上,融资方在收到认购人回寄的《认购协议》,核对完全部资料信息后,应给认购人出具书面的《认购确认函》。该确认函一般要写明认购金额,起息日期,到期日期,认购人的基本信息等。但为了工作方便,管理人往往要集中到一定数量的合同后,才会与融资方开展此项工作。通常为一个月汇总出具一次。因此,有部分投资人收到《认购确认函》比较早,部分投资人则比较晚收到。



  06
项目按期兑付本息

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       按照《认购合同》的约定,融资方准时兑付投资收益及本金。项目管理人则应提前配合并协助融资方完成此项工作,并在付息完成后及时通知认购人。若因到账延迟或账号信息出错等原因,导致认购人未收到本息,管理人应及时进行相关协调。



END
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投资有风险,入市需谨慎!




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